|
|
Страховое Дело №1 - 2021
Актуальная тема
Баштан Татьяна Михайловна
соискатель ученой степени кандидата наук, кафедра экономики инновационного развития факультета государственного управления, МГУ имени М. В. Ломоносова
Экономическая безопасность и система противодействия реализации теневых схем в банковском секторе Российской Федерации
Деятельность по противодействию теневым схемам экономических субъектов стала важнейшим направлением обеспечения экономической безопасности государства. Система противодействия должна быть направлена на максимально эффективное сохранение активов внутри государства, учет и контролирование наличной денежной массы во избежание расходования на незаконные сферы деятельности, обеспечение полноты уплаты налогов и сборов в целях пополнения бюджета. Как следствие, тем самым решать задачи по обеспечению экономической безопасности. Одним из важнейших субъектов деятельности по противодействию теневым схемам стали кредитные организации. На банки, как первичное звено в национальной системе противодействия, возложена, по сути, контролирующая функция по препятствию незаконной деятельности, по предотвращению теневых схем. В данной статье проводится анализ системы организации противоправной деятельности, а также раскрываются основные угрозы экономической безопасности государства, связанные с высокими рисками реализации теневых схем в банковском секторе.
экономическая безопасность противоправная деятельность ПОД/ФТ сомнительные операции теневые схемы вывод денежных средств за рубеж
Economic Security and the System for Countering the Shadow Schemes in the Banking Sector of the Russian Federation
Countering the shadow schemes is the most important area of economic security. Providing a set of measures to regulate financial flows, the countermeasure system should be aimed at the most effective countering the capital outflow, tax evasion, accounting and control of the cash supply in order to avoid spending on illegal spheres, and as a result, to fulfill the tasks of ensuring economic security. Financial institutions are one of the most important subjects countering the shadow schemes. As the primary link in the national anti-legalization system the banks are, in fact, entrusted with a controlling function to ensure counteracting the shadow schemes to prevent the ones and to reduce the financial losses of the state. The presented article analyzes the system of anti-legalization activities and also reveals the main threats to the economic security associated with the potentially high risk of implementing the shadow schemes in the banking sector.
economic security anti-legalization activities AML suspicious transactions shadow schemes tax evasion capital withdrawal
|
